.png?width=250&height=41&name=logo(transparent).png){kind=small}
Kundekontroll – avklaring av PEP-status
Kundekontroll fra Visena hjelper rapporteringspliktige virksomheter med å hente inn og dokumentere informasjon om PEP-status for:
-
personen som representerer selskapet, og
-
eventuelle reelle rettighetshavere.
PEP står for politisk eksponert person.
Hva er en PEP?
En PEP er en person som innehar eller har innehatt en fremtredende offentlig stilling eller et verv, jf. hvitvaskingsloven § 2 bokstav f.
Definisjonen er ikke tidsbegrenset.
Det betyr at en person regnes som PEP også etter at stillingen eller vervet er avsluttet. Tidspunktet for når vervet eller stillingen opphørte er derfor viktig informasjon i kundekontrollen.
Dette er presisert i Finanstilsynets veileder til hvitvaskingsloven, punkt 4.9.2.
Nære relasjoner til PEP
Ved avklaring av PEP-status skal det også vurderes om personen er:
-
nært familiemedlem til en PEP, eller
-
kjent medarbeider av en PEP.
Dette følger av hvitvaskingsloven § 2 bokstav g og h, samt Finanstilsynets veileder punkt 4.9.2.
Spørsmål om PEP i kundekontrollen
Spørsmålene i kundekontrollen er utvidet for å sikre at nødvendig informasjon blir hentet inn. Følgende spørsmål stilles nå:
-
Er personen en PEP?
-
Er personen et nært familiemedlem til en PEP?
-
Er personen en kjent medarbeider av en PEP?
For hvert spørsmål velges ett av de tilgjengelige svaralternativene.
| Svaralternativer | Tilleggsfelt |
| Ja |
Ved valg, vises et kommentarfelt hvor den som fyller ut kan legge inn informasjon om type verv/stilling. Ser slik ut for utfyller:
|
| Ja - men utløpt |
Ved valg, vises kommentarfelt for innleggelse av type verv/stilling, OG datofelt for innleggelse av når vervet/stillingen opphørte. Ser slik ut for utfyller
|
| Nei | |
| Vet ikke |
Når PEP-status er uavklart
Dersom PEP-status ikke kan avklares gjennom kundekontrollen, kan informasjonen hentes via AML-personsøk.
AML-personsøk viser registrert informasjon om PEP-status.
Dersom en person tidligere har hatt PEP-status som nå er utgått, vil dette fremgå i søket.
I dag lagres PEP-status i registre som benyttes av AML-personsøk i 240 måneder (20 år).
Veiledning i skjemaet
Ved spørsmålene om PEP-status er det lagt inn et informasjonsikon.
Ved å holde musepekeren over ikonet får utfyller en kort forklaring som veiledning til hvert spørsmål.
